무료 레알 마드리드 월드컵 확률플라이빗, 자체 AML 위험평가 모델 ‘파라’ 개발775 % Speedy Bet의 매치 보너스

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Miamidice에서 € 370 무료 카지노 칩K8 카지노 사이트함지현2022년 9월6일 12:30출처=플라이빗 제공

Mansion Casino의 $ 750 카지노 토너먼트 프리 롤가상자산 거래소 플라이빗의 운영사 한국디지털거래소가자체 개발한 전사적 자금세탁방지(AML) 위험 평가 모델 '파라(FARA, FLYBIT Enterprise-Wide AML Risk Assessment)'를 구축했다고 6일 밝혔다.

파라는 내재 위험평가와 내부통제 수준을 단계별로 분류해 관리하는 체계다.

플라이빗 AML 보고 책임자이자 한국자금세탁방지협회장인 설기환 상무를 필두로, 한국씨티은행에서 AML 규정 수립·위험평가 업무를 수행하며 금융위원회 위원장 표창장 등을 수상한 박진언 이사가 핵심 역할을 맡았다.

플라이빗에 따르면, 전문 인력들이 주축이 되어 인하우스자금세탁방지 평가 모델을 설계한 것은 가상자산 거래소 중처음이다.

금융정보분석원의 기준을 토대로 하되, 기성화된 체계가 아닌 가상자산 거래소라는 특수성과 회사의 특성을 반영해 위험기반접근(RBA) 방식의 AML 위험평가 구축사업을 추진했다. 자금세탁을방지하기 위한 단계별 사이클을 설정하고, 내부통제 체계가 이에 상응하는지 점검할 수 있도록 설계했다.내부통제는자금세탁방지의 3단계(예방-탐지-보고)에 상응하는 고객확인(CDD), 모니터링 및 조사, 감독기관 보고의 3단계를 구성하고, 여기에 추가로 규정, 통제, 인사, 교육 등의 요소를 가중 평균해 위험도를 산정한다.

특히 파라는 고유 위험 평가 시 의사결정 트리(decision tree) 구조를 이용해 위험도를 산정, 위험도를 결정하는 다양한 변수들을 종합적이고 체계적으로 평가한다는 게 플라이빗 측의 설명이다.

박진언 이사는 "위험 항목을 확인해 그에 상응하는 적절한 통제 절차를 수립하기 위해 이번 파라를 설계했다"며"향후 환경 변화를 유연하게모델 및 위험평가에 반영해 지속적으로개선하겠다"고 말했다.

한편,플라이빗은 가상자산사업자 신고 과정에서도 가상자산 이전 시 요주의 인물 필터링(WLF, Watch List Filtering) 수행방안 등 타 거래소와의 차별화된 산출물 10여가지를금융정보분석원(FIU)에 제시했다. 또한, 요주의 인물이 누락되는 것을 막고자 대부분의 국내 금융권이 사용 중인 다우존스의 WLF 솔루션을 통해 AML 시스템의 완성도를 높였다고 전했다.

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